FINANZPLANUNG & anlageberatung

Individuelle Ruhestands-Planung für Menschen über 50 

Gemeinsam gestalten wir Ihren Ruhestand – mit unabhängiger Honorarberatung und maßgeschneiderter Finanzplanung für den Ruhestand, die ausschließlich Ihre Interessen verfolgt.
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Verstehen, Planen, Genießen

Wie kann ich meinen hohen Lebensstandard auch in der Rente halten?

Sie sind erfolgreich und weltoffen, mit einem reichen Erfahrungsschatz. Nun ist es an der Zeit, Ihren Ruhestand nicht nur zu planen, sondern sich auch darauf zu freuen, ihn in vollen Zügen zu genießen. 

Als Ihr unabhängiger Honorarberater lege ich großen Wert darauf, Ihre einzigartigen Bedürfnisse und Werte genau zu verstehen. Gemeinsam entwickeln wir Ihren individuellen finanziellen Plan, der Sie sicher und sorgenfrei in einen erfüllten Ruhestand führt.

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Meine Leistungen - Ihr Fahrplan für die Zukunft

Maßgeschneiderte Ruhestandsplanung

Mit individuellen Gesprächen und einer umfassenden Finanzplanung für den Ruhestand definieren wir gemeinsam, was Geld für Sie wirklich bedeutet und wie Ihr idealer Ruhestand aussieht. Ihre Träume und Ziele stehen dabei im Mittelpunkt unserer Planung.

Vertrauensvolle Partnerschaft

Ich biete Ihnen als unabhängiger Finanzberater eine Beratung, die voll und ganz auf Ihre Interessen ausgerichtet ist. Fernab von provisionsbasierten Modellen liegt mein Fokus auf Ehrlichkeit und Transparenz, um Ihre individuellen Bedürfnisse bestmöglich zu erfüllen – frei von Produktbindungen und versteckten Interessen.

Solide Anlagekonzepte

Ihre finanzielle Sicherheit ist mein oberstes Ziel. Ich entwickle für Sie Anlagekonzepte, die nicht nur solide, sondern auch nachhaltig sind und Ihre persönlichen sowie ethischen Werte widerspiegeln.

Ansprechpartner für alle Finanzfragen

Wie ein Personal Trainer für Ihre Finanzen bin ich kontinuierlich an Ihrer Seite – von der ersten Planung bis zur erfolgreichen Umsetzung, um Ihre finanzielle Sicherheit im Alter zu gewährleisten. Ich bin Ihr kompetenter Ansprechpartner für alle Fragen rund um Ihre finanzielle Zukunft.

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Was meine Klienten sagen

Vor meiner Abordnung nach Brüssel war Herr Schwammer mein zuverlässiger Ansprechpartner in Deutschland – flexibel erreichbar, auch außerhalb der Bürozeiten. Gemeinsam haben wir alle Verträge effizient geprüft und angepasst.
Isabell S.
Spitzenbeamtin
Mit meiner französischen Frau in Berlin und vielen Plänen für die Zeit nach dem Auszug unserer Kinder bietet uns die Finanzplanung mit Herrn Schwammer die Möglichkeit, verschiedene Zukunftsszenarien durchzuspielen. Jedes Gespräch ist angenehm und von tiefem Vertrauen geprägt.
Martin K.
Leitender Angestellter
Auch aus dem Ausland plane ich mit Herrn Schwammer flexibel meinen Ruhestand in Deutschland. Er versteht meine Bedürfnisse perfekt, so dass wir effizient und offen kommunizieren können, ohne ständige Wiederholungen.
Bettina H.
Unternehmerin

Ihr Wegbegleiter in Finanzfragen

Mit Erfahrung, Herz und internationaler Perspektive

Als unabhängiger Finanzberater unterstütze ich seit 2014 meine Kunden dabei, Klarheit und Sicherheit in ihren finanziellen Angelegenheiten zu erreichen. Meine prägenden Jahre bei MLP, der Deutschen Bank und der Financial Planners Group in Berlin haben mir die Bedeutung einer transparenten und ehrlichen Finanzberatung tief vermittelt.

Mit fundierten Fachkenntnissen und einer maßgeschneiderten Beratung helfe ich Ihnen, Ihre finanzielle Situation genau zu erfassen und einen individuellen Plan für Ihre Zukunft zu entwickeln. Mein Herz schlägt besonders für die Beratung von Kunden mit internationalen Bezügen, was meine globale Perspektive widerspiegelt.

Ich glaube fest daran, dass Geld ein Mittel ist, um ein erfülltes Leben zu führen. Es ist meine Passion, Sie auf Ihrem Weg zu Ihren finanziellen Zielen zu begleiten und Ihre Träume in die Realität umzusetzen.

Berufliche Kompetenz, persönliche Prägung

Certified Financial Planner & Magister iuris

  • CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Zertifikatsträger, FPSB Deutschland
  • European Financial Advisor EFA®, EFPA European Financial Planning Association
  • Abschluss eines postgradualen Studiums zum Financial Planner an der Frankfurt School of Finance & Management
  • Finanzfachwirt (FH)
  • Magister iuris, Studium der Rechtswissenschaften an der Karl Franzens Universität Graz

Berlin, Brüssel & Graz

Geboren in Graz, Österreich, und mit einer spannenden Lebensstation in Brüssel, lebe ich nun mit meiner Familie in Berlin. 

Diese persönlichen und internationalen Erfahrungen fließen in jede meiner Beratungen ein und bereichern unsere gemeinsame Reise.

Entdecken Sie Ihren Weg zur finanziellen Freiheit - Beginnen Sie mit Ihrem persönlichen Finanzkompass

Finanzkompass

Schritt 1: Finanzkompass herunterladen

Erfassen Sie Ihre finanzielle Ausgangslage mit meinem detaillierten Leitfaden.

Schritt 2: Kostenloses Erstgespräch
Besprechen Sie Ihre Ziele und Möglichkeiten in einem unverbindlichen Beratungsgespräch.


Schritt 3: Entscheidung und Strategieplanung 
Entscheiden Sie sich für eine Zusammenarbeit und entwickeln Sie mit mir Ihre maßgeschneiderte Finanzstrategie.

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FAQ

Häufig gestellte Fragen beantwortet.

Was bieten Sie an?

Als unabhängiger Finanzberater biete ich spezialisierte Dienstleistungen in den Bereichen individuelle Finanzplanung, Ruhestandsplanung und Vermögensverwaltung. Mein Fokus liegt auf einer persönlichen, auf die individuellen Ziele meiner Klienten zugeschnittenen Beratungsstrategie. Ich setze auf Transparenz und Vertrauen, um meinen Klienten zu helfen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen und einen sorgenfreien Ruhestand zu planen.

Für wen ist das Angebot gedacht?

Dieses Angebot ist speziell für Akademikerinnen und Akademiker über 50 konzipiert, die eine umfassende und individuelle Beratung für ihre finanzielle Zukunft suchen. Ideal für diejenigen, die eine unabhängige und transparente Beratung wünschen, um ihre Finanzen für den Ruhestand optimal zu gestalten. Meine Klienten sind Personen, die eine maßgeschneiderte Beratung schätzen, die sich an ihren einzigartigen Lebensumständen und finanziellen Zielen orientiert.

Warum sollte man sich für SCHWAMMER Finanzplanung entscheiden?

Die Wahl von SCHWAMMER Finanzplanung bietet den entscheidenden Vorteil der Honorarberatung: Sie erhalten objektive, auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Finanzlösungen ohne versteckte Kosten oder Interessenkonflikte. 

Als Honorarberater bin ich ausschließlich Ihren Interessen verpflichtet, was Transparenz, Vertrauen und maßgeschneiderte Beratungsstrategien garantiert. Kurz gesagt, bei SCHWAMMER Finanzplanung steht Ihr finanzielles Wohlbefinden immer an erster Stelle.

Wie funktioniert der Beratungsprozess?

Der Prozess bei SCHWAMMER Finanzplanung ist klar strukturiert, um Ihnen einen transparenten und risikofreien Einstieg in unsere Zusammenarbeit zu ermöglichen:


  1. Kontaktaufnahme per E-Mail: Beginnen Sie, indem Sie eine E-Mail an Marcus Schwammer senden. Teilen Sie mir Ihre Anliegen mit und fragen Sie nach einem Termin für ein kurzes Telefonat.
  2. Kurzes Telefonat: Nach Erhalt Ihrer E-Mail werde ich mich für ein 15-minütiges Telefonat mit Ihnen in Verbindung setzen. In diesem Gespräch besprechen wir Ihre Situation und wie ich Ihnen helfen kann. Dieses Telefonat ist für Sie völlig kostenfrei.
  3. Erhalt des Finanzkompasses: Anschließend sende ich Ihnen den Finanzkompass als PDF. Dieses Werkzeug bietet Ihnen einen umfassenden Überblick über Ihre Finanzen und ist die Grundlage für unser nächstes Gespräch. Auch dieser Schritt ist für Sie kostenfrei.
  4. Ausführliches Erstgespräch: Im nächsten Schritt führen wir ein ausführliches Erstgespräch durch, in dem wir den Finanzkompass gemeinsam analysieren. Dieses Gespräch dient dazu, Ihre finanzielle Ausgangslage genau zu verstehen. Auch hier entstehen für Sie keine Kosten. Erst wenn die Chemie stimmt und wir uns für eine Zusammenarbeit entscheiden, beginnen wir mit der Anpassung Ihrer Finanzplanung an Ihre individuellen Ziele und Bedürfnisse. Ab diesem Punkt wird Ihre Finanzstrategie maßgeschneidert und optimal auf Sie abgestimmt.

Was sind die Kosten

Die Kosten für meine Dienstleistungen bei SCHWAMMER Finanzplanung basieren auf einem transparenten und fairen Honorarmodell. Die genauen Gebühren hängen von der Komplexität Ihrer finanziellen Situation und dem Umfang der benötigten Beratung ab.


Im kostenlosen Erstgespräch werde ich Ihnen eine erste Einschätzung der Kosten geben. Mein Ziel ist es, hochwertige Finanzberatung zu erschwinglichen Preisen anzubieten, wobei ich stets darauf achte, dass Sie genau verstehen, wofür Sie bezahlen. Es gibt keine versteckten Gebühren oder Provisionen, sodass Sie sicher sein können, dass Ihre Interessen immer im Vordergrund stehen.

Wie kann ich Kontakt aufnehmen?

Um Kontakt aufzunehmen und ein kostenloses Erstgespräch zu vereinbaren, nutzen Sie bitte den folgenden Link: Kostenloses Erstgespräch vereinbaren. Über diesen Link können Sie direkt einen Termin in meinem Kalender auswählen, der für Sie am besten passt. Ich freue mich darauf, Sie kennenzulernen und mehr über Ihre finanziellen Ziele zu erfahren.

Welche Werte vertreten Sie?

Bei SCHWAMMER Finanzplanung stehen Integrität, Transparenz und das Wohl meiner Klienten im Mittelpunkt. Ich verpflichte mich zu einer ehrlichen und offenen Kommunikation, um eine vertrauensvolle Beziehung aufzubauen. Meine Beratung basiert auf dem Prinzip der Unabhängigkeit, was bedeutet, dass ich keine Produkte verkaufe, sondern rein auf Basis Ihrer individuellen Bedürfnisse und Ziele berate. Ich glaube fest daran, dass eine gute Finanzplanung mehr ist als nur Zahlen – es geht um die Verwirklichung Ihrer Lebensziele und Träume. Deshalb lege ich großen Wert darauf, Lösungen zu entwickeln, die nicht nur finanziell solide, sondern auch nachhaltig und ethisch verantwortungsvoll sind.

Wie unterscheiden Sie sich von der Konkurrenz?

Der Unterschied von SCHWAMMER Finanzplanung zur Konkurrenz liegt in unserem Ansatz der Honorarberatung, der eine vollständige Unabhängigkeit und Objektivität in der Finanzberatung gewährleistet. Im Gegensatz zu vielen anderen Beratern, die möglicherweise auf provisionsbasierte Modelle angewiesen sind, basiert meine Beratung ausschließlich auf festen Honoraren. Dies bedeutet, dass meine Empfehlungen immer im besten Interesse meiner Klienten sind, ohne Beeinflussung durch Produktverkäufe.

Zudem biete ich eine maßgeschneiderte Beratung, die sich speziell an Menschen über 50 richtet, mit einem tiefen Verständnis für die spezifischen Herausforderungen und Ziele dieser Zielgruppe. Meine Klienten profitieren von meiner umfassenden Erfahrung und meinem Engagement für persönliche, auf ihre individuellen Bedürfnisse abgestimmte Finanzstrategien.

Schließlich unterscheidet mich meine starke Betonung von Transparenz, Vertrauen und ethischen Werten. Ich glaube, dass eine erfolgreiche Finanzplanung auf einer soliden, vertrauensvollen Beziehung basiert, und ich bin stolz darauf, meinen Klienten eine Dienstleistung zu bieten, die diese Werte in den Mittelpunkt stellt.

Finanz-Insights

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Kontakt

SCHWAMMER Finanzplanung

Marcus Schwammer
Französische Straße 12
10117 Berlin

ms@schwammer-finanzplanung.de

+49 (0) 177 28 37 795 

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