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Geldanlage

wissenschaftlich, transparent, kostengünstig

Ihre Vorteile

 

Eine professionelle Vermögensplanung lässt Sie gut schlafen und führt Sie mit wenig Zeitaufwand zum Erfolg.

Bei der Auswahl der Kooperationspartner bin ich absolut unabhängig und transparent. Schließlich erhalten Sie ein professionelles Reporting, womit Sie immer alles unter Kontrolle haben und bei Bedarf auch die Anlagestrategie ändern können.

Investmentprozess

Überblick verschaffen

Im Sinne einer ganzheitlichen Finanzplanung ist es wichtig sich einen Überblick über seine Sparverträge und Geldanlagen zu verschaffen. Welche Investmentfonds habe ich? In welche Branchen, Länder bin ich investiert? Zahle ich in fondsgebundene Rentenversicherungen ein? Wie hoch ist mein Immobilienvermögen? Bin ich mit meinem Vermögen ausreichend diversifiziert? Wie liquide sind meine Gelder?

Ziele festlegen

Für viele Wünsche, wenn auch nicht für alle, braucht man Geld. Es macht Sinn, diese Wünsche nach Wichtigkeit und zeitlichem Horizont zu ordnen. Dadurch werden sie zu finanziellen Zielen wie zum Beispiel: Kauf einer Eigentumswohnung in 4 Jahren oder der eigenen Ruhestand mit 65.

Die persönlichen Ziele bestimmen die Anlagedauer des Investments und damit maßgeblich die Strategie.

Risikoprofil bestimmen

Mit einer klugen Anlagestruktur kann man höhere Ertragsmöglichkeiten nutzen. Ein wichtiges Thema dabei ist der Risikobegriff. Was versteht man darunter? Wie kann man Ihre persönliche, finanzielle Risikobereitschaft objektiv bestimmen? Die individuelle Risikobereitschaft ist ein wesentlicher Faktor zur Festlegung der Aktienquote in Ihrem Portfolio.

Einen kluge Anlagestrategie im Einklang mit Ihrem ganzpersönlichen Risikoprofil lässt Sie ruhig schlafen, diszipliniert investieren und dadurch höhere Ertragsmöglichkeiten nutzen.

Investmentansatz definieren
  • Buy-and-Hold (Kaufen und halten): diszipliniert investiert bleiben anstatt versuchen den Markt zu „timen“.
  • Prognosefreiheit: kein auf „Prognose“ beruhendes „aktives“ Management insbesondere kein „Story-Investing“.
  • Nutzung von Faktor-Prämien: wissenschaftlicher Ansatz bei der Berücksichtigung von Renditequellen.
  • Globale Diversifikation: breite Streuung, um die Risiken der Geldanlage deutlich zu reduzieren.
  • Nutzung preisgünstiger Index- und Asset-Klassenfonds sowie einer transparenten Kostenstruktur.
Produkte kennenlernen

Kernelement bildet eine professionelle Vermögensverwaltung basierend auf Investmentfonds. Die Anlage der Gelder erfolgt in Assetklassen-Fonds der Firma  Dimensional Funds Advisors.

Nach eingehender Prüfung habe ich mich für eine Kooperation mit dem BfV Bank für Vermögen in Zusammenarbeit mit den Spezialisten der Fuchs&Rost Finanzkonzepte GmbH entschieden.

Die Vermögensverwaltung „Fuchsstrategien“ steht mit 4 Portfolios zur Verfügung.

  • *Ein- und Auszahlungen, Spar – und Auszahlpläne jederzeit möglich
  • *Transparente Kostenstruktur, keine Ausgabeaufschläge
  • *Ab 100€ mtl. Sparplan oder 5.000€ Einmalanlage

Bei individuellem Bedarf können weitere Finanzprodukte wie beispielsweise die Vermögensverwaltung im Versicherungsmantel zur optimalen Steuergestaltung, diverse Immobilieninvestments oder Produkte zur kurzfristigen Geldanlage zum Einsatz kommen.

Strategieauswahl umsetzen

Je nach Anlageziel und Risikobereitschaft können Sie einer der vier Anlagestrategien in der Vermögensverwaltung (Fuchsstrategien) – Stabilität – Wachstum – Dynamik -Chance – wählen

Gerne begleite ich Sie beim Antragsprozess.

Wenn Sie möchten, nutzen Sie die moderne, digitale Antragsstrecke zum selbstständigen Abschluss.

>> hier direkt online abschließen

Ihr persönlicher Ansprechpartner!

 

Investment Excellence für Ihr Vermögen. Investieren statt spekulieren – kluge Anlageentscheidungen treffen!